案件說明
當事人因遭詐騙集團利用金融帳戶、提款卡或相關資料，被檢察官以「幫助洗錢罪」提起公訴。由於案件涉及金流複雜、通訊紀錄多、且常出現被害人角色與嫌疑人角色混淆的情形，當事人委任 陳冠仁律師／明冠聯合法律事務所（台南律師推薦、台中律師推薦） 協助辯護。
律師深入檢視案件資料、金流來源、通訊背景與當事人行為的實際目的，向法院說明當事人被利用的情況與缺乏犯罪故意之理由，為當事人爭取最有利的結果。
案件重點
案件類型： 刑事案件（幫助洗錢罪、洗錢防制法）
主要爭點：
- 當事人是否知情？是否具有洗錢故意？
- 是否被詐騙集團以求職、投資、借貸名義誘騙？
- 金流是否能呈現「被利用」而非「共犯」？
律師策略：
- 重建金流脈絡、通訊往來與被利用過程
- 說明當事人並非犯罪收益的分配者
- 提供生活背景資料及其無再犯風險的證據
- 製作書面法律意見並於庭上補充辯護
處理流程
- 逐一比對收付款紀錄與通訊內容
- 分析是否構成洗錢防制法第 14 條的要件
- 說明當事人缺乏主觀故意的理由
- 向法院提出量刑情狀與改善措施
結果
法院採信律師意見，認為當事人並非主動參與洗錢行為，量處緩刑，避免實際入監。
（註：本案例為個案經驗分享，結果仍依個別事實而異。）
專業解析
幫助洗錢罪常出現在：
- 求職詐騙（假兼職、提款卡交付）
- 投資詐欺
- 感情詐騙被要求協助收款
- 代收、代轉帳戶
在許多案件中，當事人實際上並非共犯，而是最先被騙的「第一層受害者」。
此情況下，關鍵在於：
✔ 行為是否出於信任或誤信？
✔ 是否有犯罪利益？
✔ 是否符合洗錢構成要件？
適當整理事證並強調無犯意、有改善意願等因素，常能爭取 緩刑、不起訴或輕判。
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