近年來，虛擬貨幣詐騙越來越常見，其中最典型、最容易讓民眾上當的情形，就是所謂的：「出金前要先繳錢」。詐騙平台聲稱，受害者若想將比特幣或 USDT 提回到自己的錢包，必須先支付 手續費、保證金、稅金、風控解鎖費、VIP 解凍費。
然而，合法的交易所 從不會要求先匯錢才能出金，這種模式已被司法機關明確認定為典型的 比特幣手續費詐騙。

以下由 明冠聯合法律事務所、具處理多起虛擬貨幣詐騙案件經驗的 陳冠仁律師（台中律師推薦、台南律師推薦） 為您解析法律責任與求償流程。

一、出金前要先繳「手續費」「保證金」＝ 99.9% 是詐騙

詐騙平台會用各種名義要求受害者付款，包含：

• 手續費
• 個資驗證費
• 稅金
• 保證金
• 出金凍結解鎖費
• 風控解除費
• 法遵（Compliance）審查費

這些名稱看似專業，實際上完全不符合法規，也不是任何合法交易所會要求的流程。

合法交易所的規定：

• 手續費 直接從你的資產內扣除
• 不會要求你再額外匯款
• 不會以「稅金」為由拒絕提領
• 不會要求你加入客服 LINE、Telegram 進行人工審核
• 不會要求你「匯錢到主管帳戶」才能解除限制

一旦平台要求你先匯款才能出金，幾乎可確定為 虛擬貨幣無法出金詐騙。

二、這樣的行為在法律上屬於什麼犯罪？

1. 刑法第339條詐欺罪

詐騙平台以不實名義誘使被害人匯款，讓民眾陷於錯誤而交付財物。

刑度：五年以下有期徒刑。

若為團體詐騙、跨國團隊，會升級為：

2. 刑法第339-4 加重詐欺罪

刑度提高為 一年以上七年以下有期徒刑。

3. 洗錢防制法

詐騙集團多會要求民眾匯款至：

• 第三方帳戶
• 人頭帳戶
• 海外帳戶
• 虛擬貨幣錢包

這些行為常涉及跨國金流跳點，因此檢警會以 洗錢罪 調查。

洗錢罪刑度依情節不同，最重可達 7 年以下。

三、受害者常見的誤解：

❌ 誤解 1：平台叫我補繳，我是不是不補就不能出金？

→ 詐騙平台永遠不會讓你出金，不管你補幾次。

❌ 誤解 2：客服說「已經上鏈了，只差手續費」

→ 造假的後台數據，你看到的「上鏈」「待確認」通常是自製圖片。

❌ 誤解 3：繳費後平台會協助我報案

→ 真正的詐騙者不會協助你任何事，只會叫你再匯一筆錢。

四、我應該如何報案？流程一次搞懂

以下是遇到「無法出金」情況時應立即進行的程序。

步驟 1：蒐集所有證據

請務必保存：

• 對話紀錄（LINE / Telegram / FB / IG）
• 平台 APP 操作畫面
• 要求你繳費的訊息截圖
• 匯款收據、ATM 提款證明、銀行轉帳紀錄
• 若是使用虛擬貨幣轉帳，請保留：
  • TXID
  • 轉帳地址
  • 錢包截圖
• 平台網址或 APP 名稱

越完整的證據，越能協助追查金流。

步驟 2：到警局報案（刑事）

告訴罪名包含：

• 詐欺罪
• 加重詐欺罪
• 電腦妨害使用罪（若涉及假登入）
• 洗錢防制法

報案後警方會：

• 調查金流
• 向銀行申請凍結可疑帳戶
• 依犯罪類型分案偵查

步驟 3：與律師討論民事求償（民事）

若金流被凍結、找到涉及人員，你可以提出：

• 民法第184條損害賠償
• 民法第185條連帶賠償
• 不當得利返還

但民事求償需要律師協助判斷可行性，尤其是跨境詐騙案件。

五、遇到虛擬貨幣無法出金，建議立即尋求專業法律協助

虛擬貨幣案件牽涉：

• 跨境金流
• 海外交易所
• 人頭帳戶
• 洗錢路線分析
• 偽造後台畫面
• 複雜區塊鏈追查

一般民眾很難自行處理。
建議尋求熟悉詐欺案件與虛擬貨幣法規的律師，例如：

台中律師推薦｜台南律師推薦

明冠聯合法律事務所・詐欺案件專業律師
—— 陳冠仁律師

律師可協助：

• 審查證據與平台是否合法
• 撰寫告訴狀、刑事提告
• 協助凍結金流
• 協助追查跨境錢包
• 評估民事求償可能性
• 在偵查、調解、法院程序中協助被害人

聯絡我們

• 台中所：台中市西區四維街45號　 (0909) 888386
• 台南所：台南市中西區永仁街39號　 (0920) 005011